21 августа, вступает в силу Закон № 2258-VI, призванный воплотить в украинские реалии рекомендации FATF по борьбе с легализацией незаконно полученных доходов.

21 августа, вступает в силу Закон № 2258-VI, призванный воплотить в украинские реалии рекомендации FATF по борьбе с легализацией незаконно полученных доходов. Документом вносится ряд изменений в Закон «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» №249-IV от 28 ноября 2002 года.

По данным аналитиков ЛІГА:ЗАКОН, Закон расширяет перечень субъектов первичного финмониторинга, которые обязаны собирать информацию о деятельности своих клиентов и передавать ее специально созданному уполномоченному органу. Также расширен перечень госорганов, которые осуществляют контроль над субъектами первичного финмониторинга (в т.ч. Минюст, Минфин, Минэкономики).

Субъекты первичного финмониторинга, в соответствии с Законом, разделяются на специальных и неспециальных. В число первых входят:

• риелторы,
• аудиторы,
• нотариусы,
• адвокаты и бухгалтеры-предприниматели,
• продавцы драгоценных металлов и камней,
• - организаторы азартных игр и т. д.

• банки и страховые компании,
• кредитные союзы и ломбарды;
• товарные и фондовые биржи;
• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• учреждения, занимающиеся переводом денежных средств, в том числе операторы почтовой связи, и др.

Вышеназванных субъектов Закон обязывает собирать существенную информацию о своих клиентах и их сделках (финансовых операциях), в том числе о:

• переводе денежных средств на анонимные счета за границу и поступлении средств с анонимного (номерного) счета;
• купле-продаже дорожных чеков (других аналогичных платежных средств) за наличные;
• предоставлении или получении кредита (ссуды), в том числе от предприятий, местонахождение которых относится к «неблагонадежным»;
• зачислении на счет средств в наличной форме, с их последующим переводом в тот же или на следующий операционный день другому лицу;
• обмене банкнот на банкноты другого номинала и осуществлении наличных расчетов;
• переводе средств за границу при отсутствии внешнеэкономического контракта;
• проведении финопераций с ценными бумагами на предъявителя, не депонируемыми в депозитарных учреждениях;
• получении (уплате, переводе) страхового платежа и проведении страховой выплаты или страхового возмещения;
• выплате (передаче) выигрыша в лотерею, внесении другим способом платы за право участия в азартной игре;
• осуществлении расчетов по ВЭД-контрактам, не предусматривающим фактического перемещения продукции через таможенную границу Украины, и др.

За непредоставление такого рода информации (несвоевременное ее предоставление) субъектам первичного финмониторинга будет грозить довольно серьезная ответственность: минимальный штраф 1-2 тыс. необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничение свободы сроком до двух лет, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет.